AML και επαλήθευση λογαριασμού

Στο Cazzino Slots εφαρμόζουμε αυστηρές διαδικασίες κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML) και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (CFT). Η σελίδα αυτή εξηγεί πότε σας ταυτοποιούμε, ποια έγγραφα ζητάμε, πώς ελέγχουμε τις συναλλαγές σας και πώς προστατεύουμε τα προσωπικά σας δεδομένα σε κάθε βήμα.

Η δέσμευσή μας κατά της νομιμοποίησης

Το πλαίσιο της άδειάς μας

Λειτουργούμε από το 2023 υπό την εταιρεία Cazzino Entertainment N.V. και την άδεια της Curacao eGaming Authority με αριθμό 8048/JAZ2023-065. Η άδεια αυτή μάς επιβάλλει πλήρη συμμόρφωση με τους κανόνες κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας που ισχύουν στη δικαιοδοσία μας, και τους εφαρμόζουμε χωρίς εξαιρέσεις για οποιονδήποτε λογαριασμό.

Έχουμε ορίσει Αναπληρωτή Επικεφαλής Συμμόρφωσης (MLRO), εφαρμόζουμε προσέγγιση βάσει κινδύνου για κάθε παίκτη και συναλλαγή, και εκπαιδεύουμε όλο το προσωπικό μας σε τακτά διαστήματα πάνω στην αναγνώριση ύποπτων συναλλαγών. Όταν διαπιστώσουμε δραστηριότητα που εγείρει αμφιβολίες, την αξιολογούμε και, όπου απαιτείται, την αναφέρουμε στις αρμόδιες αρχές σύμφωνα με τις υποχρεώσεις μας.

Η συμμόρφωση δεν είναι για εμάς γραφειοκρατία, αλλά εργαλείο που προστατεύει τα χρήματα των νόμιμων παικτών μας και τη διαφάνεια της πλατφόρμας μας.

Πότε και πώς σας ταυτοποιούμε

Τρία στάδια ελέγχου

Στην εγγραφή σας ζητάμε ονοματεπώνυμο, ημερομηνία γέννησης, διεύθυνση και στοιχεία επικοινωνίας, και σας επιτρέπουμε να κάνετε κατάθεση και να παίξετε. Πριν από την πρώτη σας ανάληψη οφείλετε να ολοκληρώσετε την πλήρη ταυτοποίηση (KYC) με έγγραφα. Επιπλέον έλεγχοι ενεργοποιούνται όταν οι συσσωρευμένες καταθέσεις σας υπερβαίνουν τα 2.000 EUR, όταν αλλάζετε μέθοδο πληρωμής ή όταν οι δείκτες κινδύνου του λογαριασμού σας αλλάξουν.

Το σετ των εγγράφων περιλαμβάνει πάντα αποδεικτικό ταυτότητας, αποδεικτικό διεύθυνσης και αποδεικτικό ιδιοκτησίας της μεθόδου πληρωμής. Χωρίς αυτά δεν εκδίδουμε ανάληψη, όσο μεγάλος ή μικρός κι αν είναι ο υπόλοιπος σας.

Η επαλήθευση βήμα προς βήμα

Η διαδικασία σχεδιάστηκε ώστε να ολοκληρώνεται μέσα σε 24 έως 72 ώρες από την υποβολή πλήρους φακέλου. Συνήθως τα έγγραφα τα ελέγχουμε εντός 24 ωρών, και αν κάτι λείπει ή δεν διαβάζεται, σας ενημερώνουμε άμεσα στο email σας ή μέσω ζωντανής συνομιλίας, που λειτουργεί 24/7.

• Συνδεθείτε στον λογαριασμό σας και ανοίξτε την ενότητα «Επαλήθευση» του προφίλ σας.
• Ανεβάστε τα έγγραφα σε έγκυρη μορφή (JPG, PNG ή PDF) με όλα τα στοιχεία ορατά, χωρίς περικοπές.
• Βεβαιωθείτε ότι το όνομα στα έγγραφα ταυτίζεται ακριβώς με το όνομα του λογαριασμού σας.
• Περιμένετε το αποτέλεσμα του ελέγχου μας, το οποίο σας ενημερώνουμε με μήνυμα εντός 24 έως 72 ωρών.
• Αν ζητήσουμε συμπληρωματικό έγγραφο, ανεβάστε το και ο φάκελος επανελέγχεται με προτεραιότητα.

Πώς προστατεύουμε τα έγγραφα

Όλα τα αρχεία μεταφέρονται μέσω κρυπτογραφημένης σύνδεσης και αποθηκεύονται σε κλειδωμένα συστήματα με πρόσβαση μόνο για το εξειδικευμένο προσωπικό συμμόρφωσης. Δεν μοιραζόμαστε τα έγγραφά σας με τρίτους παρά μόνο όταν το επιβάλλει νόμος ή ρητή υποχρέωση προς την αρχή της άδειάς μας. Το προσωπικό υποχρεούται σε εμπιστευτικότητα και οι πρόσβασές του καταγράφονται.

Πηγές κεφαλαίων και πότε τις ζητούμε

Σε ορισμένες περιπτώσεις η ταυτοποίηση δεν φτάνει και ζητάμε απόδειξη πηγής κεφαλαίων (Source of Funds), δηλαδή έγγραφα που δείχνουν από πού προέρχονται τα χρήματα που καταθέτετε. Το ζητάμε όταν οι συσσωρευμένες καταθέσεις σας σε περίοδο 12 μηνών υπερβαίνουν τα 10.000 EUR, όταν το ύψος ή η συχνότητα των καταθέσεων δεν σχετίζεται με το γνωστό οικονομικό σας προφίλ, ή όταν χρησιμοποιείτε πολλαπλές μεθόδους πληρωμής με ασυνήθιστα μοτίβα.

Αποδεκτά έγγραφα είναι, ενδεικτικά, αποδεικτικά μισθοδοσίας, τελευταία δήλωση φορολογίας εισοδήματος, τραπεζική κατάσταση, πιστοποιητικό σύνταξης, σύμβαση πώλησης ακινήτου ή οχήματος, πιστοποιητικό κληρονομιάς ή αποδεικτικά μερισμάτων. Αρκεί ένα έγγραφο που καλύπτει το ποσό που σας ρωτάμε, με ημερομηνίες και ονόματα ορατά. Δεν κρίνουμε την περιουσία σας, κρίνουμε τη συνέπεια μεταξύ εσόδων και καταθέσεων, όπως οφείλουμε βάσει της άδειάς μας.

Έλεγχος συναλλαγών στο Cazzino Slots

Κάθε κατάθεση και κάθε ανάληψη περνά από αυτοματοποιημένο σύστημα παρακολούθησης που εντοπίζει ασυνήθιστα ποσά, ταχύτητα συναλλαγών, δοκιμαστικές μικρές καταθέσεις και ακολουθίες κατάθεσης και ανάληψης χωρίς ουσιαστικό παιχνίδι. Οι ενδείξεις ανασκοπούνται από το τμήμα συμμόρφωσης, που μπορεί να ζητήσει διευκρινίσεις πριν εκτελέσει ανάληψη.

Ισχύει ο κανόνας της ίδιας μεθόδου: τις αναλήψεις τις εκδίδουμε στην ίδια μέθοδο με την οποία χρηματοδοτήθηκε ο λογαριασμός σας, αναλογικά με τις καταθέσεις σας. Για τις κρυπτονομίσματα Bitcoin, Ethereum, Tether και Litecoin απαιτούμε επιβεβαίωση διεύθυνσης πορτοφολιού πριν την εκταμίευση.

Αν η επαλήθευση δεν ολοκληρωθεί

Όταν λείπουν έγγραφα ή ο έλεγχος αποτύχει, πρώτα περιορίζουμε τις αναλήψεις και σας δίνουμε προθεσμία 30 ημερών να υποβάλετε ό,τι ζητήσαμε. Ο λογαριασμός και το υπόλοιπό σας παραμένουν ανέπαφα και μπορείτε να συνεχίσετε να παίζετε με τα διαθέσιμα σας. Αν η προθεσμία περάσει χωρίς ανταπόκριση, κλείνουμε τον λογαριασμό και επιστρέφουμε το υπόλοιπο στην αρχική μέθοδο πληρωμής, εφόσον το ποσό προέρχεται από επαληθευμένα κεφάλαια.

Σε περίπτωση πλαστών ή παραποιημένων εγγράφων, ανάληψης από λογαριασμό τρίτου ή ένδειξης παράνομης δραστηριότητας, παγώνουμε τον λογαριασμό άμεσα και αναφέρουμε το περιστατικό στις αρμόδιες αρχές. Σε αυτές τις περιπτώσεις δεν μπορούμε να σας ενημερώσουμε για την αναφορά, γιατί ο νόμος το απαγορεύει ρητά. Ατελής ταυτοποίηση δεν ισοδυναμεί πάντα με παράβαση, και δίνουμε πάντα το περιθώριο διόρθωσης όταν πρόκειται για απλή παράλειψη.

Πόσο διατηρούμε τα έγγραφά σας

Διατηρούμε τα έγγραφα ταυτοποίησης και τα αρχεία συναλλαγών για 5 έτη μετά το κλείσιμο του λογαριασμού σας, όπως ορίζουν οι υποχρεώσεις της άδειάς μας για τεκμηρίωση των ελέγχων AML. Μετά το πέτος της περιόδου διαγράφονται με ασφαλή τρόπο, εκτός αν υπάρχει νόμιμη υποχρέωση διατήρησης από άλλη αρχή.

Σύμφωνα με τον ΓΚΠΔ έχετε δικαίωμα πρόσβασης στα δεδομένα σας, διόρθωσης και ερώτησης για το χρονικό διάστημα επεξεργασίας. Υποβάλετε τα αιτήματα αυτά στο [email protected] και απαντάμε εντός 30 ημερών. Το δικαίωμα διαγραφής δεν ισχύει για τα έγγραφα που υποχρεούμαστε να κρατήσουμε βάσει της άδειάς μας, αλλά ισχύει για τα υπόλοιπα στοιχεία του λογαριασμού σας.

Συχνές ερωτήσεις

Πόσο διαρκεί η επαλήθευση του λογαριασμού μου;

Ο έλεγχος των εγγράφων ολοκληρώνεται συνήθως εντός 24 ωρών και το πολύ εντός 72 ωρών από την υποβολή πλήρους φακέλου. Αν λείπει κάτι, σας ενημερώνουμε άμεσα.

Μπορώ να παίξω πριν ολοκληρώσω την επαλήθευση;

Ναι, μπορείτε να καταθέσετε και να παίξετε αμέσως μετά την εγγραφή. Η πλήρης ταυτοποίηση απαιτείται μόνο πριν από την πρώτη σας ανάληψη.

Γιατί ζητάτε αποδεικτικό της μεθόδου πληρωμής;

Για να επιβεβαιώσουμε ότι η κάρτα ή το πορτοφόλι που χρησιμοποιείτε ανήκει σε εσάς και όχι σε τρίτο. Έτσι αποφεύγονται αναλήψεις από λογαριασμούς άλλων προσώπων.

Είναι ασφαλή τα έγγραφά που ανεβάζω;

Μεταφέρονται μέσω κρυπτογραφημένης σύνδεσης, αποθηκεύονται σε προστατευμένα συστήματα και έχουν πρόσβαση μόνο οι υπάλληλοι συμμόρφωσης. Δεν τα κοινοποιούμε σε τρίτους εκτός νόμιμης υποχρέωσης.

Πότε ζητάτε απόδειξη πηγής κεφαλαίων;

Όταν οι συσσωρευμένες καταθέσεις σας υπερβαίνουν τα 10.000 EUR σε 12 μήνες ή όταν το μοτίβο των καταθέσεων δεν συνάδει με το προφίλ σας. Αρκεί ένα έγγραφο που καλύπτει το αντίστοιχο ποσό.